Piața financiară zguduită de sancțiuni: ASF amendează Groupama, Swiss Capital, Allianz-Țiriac și Goldring

Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna iunie a anului 2025, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente. 

PIAȚA ASIGURĂRILOR

Groupama Asigurari S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 50.000 de lei, ca urmare a încălcării următoarelor prevederi:

• 21 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• 21 alin. (2) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• 21 alin. (4) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• 21 alin. (5) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare.

Wilson Insurance Broker S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (13) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.

12:57, 01.07.2025 • Finanțe

Clarificările ASF după liberalizarea prețurilor RCA, un nou capitol pe piața asigurărilor auto din România

18:45, 30.06.2025 • ECONOMIE

ASF propune măsuri mai dure pentru protejarea clienților RCA. Deciziile SAL-Fin ar putea deveni obligatorii

PIAȚA DE CAPITAL

S.S.I.F. Swiss Capital S.A.

În urma controlului periodic s-au dispus următoarele:

1. Aplicarea următoarelor sancțiuni/măsuri S.S.I.F. Swiss Capital S.A.:
   65. sancționarea cu amendă în cuantum de 65.400 de lei
   66. instituirea unui plan de măsuri.
2. Sancționarea dlui. Bogdan Juravle cu amendă în cuantum de 20.400 de lei, în calitate de Director General.
3. Sancționarea dlui. Olimpiu Blăjuț cu amendă în cuantum de 33.695 de lei, în calitate de Director General Adjunct, ofițer de conformitate SB/FT, precum și conducător direct responsabil SB/FT.
4. Sancționarea dlui. Robert Pană cu amendă în cuantum de 18.900 de lei, în calitate de Ofițer Conformitate (RCCO).
5. Sancționarea dlui. Nicolae Moroianu cu avertisment, în calitate de Președinte CA.
6. Sancționarea dlui. Mircea Ștefan Solovastru cu avertisment, în calitate de Membru CA.
7. Sancționarea dlui. Ștefan Dragoș Gioga cu avertisment, în calitate de Membru CA.
8. Sancționarea dlui. Vlad Zaharia cu avertisment, în calitate de persoană care prestează servicii și activități de investiții.

Principalele situații identificate cu ocazia controlului au vizat aspecte organizatorice legate de depunerea documentației de autorizare a membrilor CA, aspecte operaționale legate de derularea unei oferte publice, aspecte procedurale și operaționale privind aplicarea adecvată a măsurilor de cunoaștere a clienților.

GOLDRING S.A.

Măsuri dispunse:

• Sancționarea cu avertisment a SSIF Goldring S.A.;
• Instituirea unui plan de măsuri în sarcina SSIF Goldring S.A.

Motivul sancționării: identificarea unei erori operaționale ca urmare a efectuării unei vânzări de titluri de stat de pe contul unui client de către un alt client care a avut asociat, în mod eronat, două conturi de euro, dovedindu-se astfel că S.S.I.F. nu a dispus de proceduri interne adecvate, faptă care a condus la concluzia că S.S.I.F. nu a acționat într-un mod profesionist, care să corespundă cel mai bine intereselor clientului, nefiind astfel respectate prevederile art. 50 teza I, coroborate cu prevederile art. 81 alin. (1) teza I din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare.

PENSII PRIVATE

Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

• Doamna Alexandra-Andreea Bălan Marinescu, în calitate de Director general adjunct, înlocuitor al directorului general al Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 2.600 de lei pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.
• Doamna Alexandra Tulbure, în calitate de Șef Departament Control intern și Conformitate în cadrul Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., a fost sancționată cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.
• Doamna Ana Neacșu, în calitate de Șef Departament Control Plată Active în cadrul Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., a fost sancționată cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale și a fost aplicată măsura administrativă de atenționare.
• Societatea Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a fost sancționată cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale și a fost instituit în sarcina Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A a unui plan de măsurii.
• Doamnei Ana-Maria Gângu, în calitate de Șef Departament Back Office în cadrul Allianz-Țiriac Pensii Private Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., i-a fost aplicată măsura administrativă de atenționare pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.