Testamentul poate deveni nul în instanță. Greșeala pe care mulți pensionari o fac fără să știe

Tot mai mulți pensionari își doresc să stabilească din timp cine va primi bunurile strânse de-a lungul vieții. Totuși, lipsa unui testament valabil sau redactarea greșită a acestuia poate provoca probleme serioase după deces, de la conflicte în familie până la pierderi financiare importante pentru moștenitori.

Pensionarii riscă pierderi financiare dacă testamentul nu este corect

Mulți oameni care au economisit sau au investit de-a lungul anilor vor să decidă singuri cui vor reveni bunurile lor. În practică, însă, un număr mare de pensionari amână întocmirea unui testament sau se bazează pe unul mai vechi, care nu mai reflectă situația actuală.

Importanța acestui document este cu atât mai mare cu cât valorile transmise prin moștenire sunt uriașe. Potrivit unui studiu realizat de Institutul German pentru Cercetări Economice (DIW), la solicitarea Fundației Hans Böckler, în Germania sunt moștenite sau donate anual bunuri în valoare de până la 400 de miliarde de euro.

În același timp, datele Deutsche Bank arată că doar aproximativ jumătate dintre persoanele cu vârsta de peste 65 de ani au un testament.

Problemele nu apar doar atunci când documentul lipsește complet. Chiar și pensionarii care au întocmit deja un testament se pot confrunta cu dificultăți dacă acesta conține erori de formă, dacă omit anumite prevederi sau dacă documentul a devenit depășit.

Un testament redactat greșit poate genera conflicte între moștenitori și pierderi financiare. De exemplu, dacă documentul nu este scris integral de mână sau nu conține data corectă, acesta își poate pierde valabilitatea juridică.

Regulile pentru un testament privat

Legislația succesorală germană stabilește reguli foarte clare pentru redactarea unui testament privat.

Conform articolului 2247 din Codul Civil German, documentul trebuie să fie scris integral de mână, să conțină locul și data întocmirii și să fie semnat cu prenumele și numele complet ale persoanei care îl redactează.

Chiar și o singură parte scrisă la calculator sau completarea unui formular descărcat de pe internet poate duce la anularea întregului testament în instanță, potrivit informațiilor publicate de ziarulromanesc.de.

Chiar dacă intenția celui care a redactat documentul este clară, erorile de formă pot duce la invalidarea acestuia.

Pentru persoanele care au situații financiare mai complexe, cum ar fi proprietăți imobiliare, acțiuni într-o companie sau bunuri în alte țări, specialiștii recomandă întocmirea unui testament autentificat de notar.

După autentificare, documentul este înregistrat în Registrul Central al Testamentelor administrat de Camera Federală a Notarilor Publici din Germania, ceea ce îl face mai sigur din punct de vedere juridic și mai ușor de identificat.

Greșeala aparent minoră care poate anula documentul

Un detaliu care pare minor, dar care provoacă frecvent probleme, este data trecută pe testament.

În cazul persoanelor care au modificat documentul de mai multe ori de-a lungul anilor, ordinea cronologică este cea care stabilește care versiune este valabilă.

Dacă există mai multe testamente fără dată sau cu prevederi contradictorii, cazul ajunge adesea în instanță. În acel moment, decizia privind moștenirea nu mai aparține familiei, ci unui judecător.

O altă greșeală des întâlnită este includerea în testament a unor informații sensibile, precum numere de cont bancar, date de card sau parole.

După deces, testamentul este deschis de instanța de succesiuni, iar toate persoanele care pot demonstra un interes legal au dreptul să consulte conținutul documentului.

Din acest motiv, specialiștii avertizează că includerea acestor informații poate duce la probleme serioase, precum utilizarea abuzivă a datelor sau conflicte între moștenitori.

Recomandarea este ca aceste informații să fie păstrate separat, într-un loc sigur, de exemplu la o persoană de încredere sau într-un manager de parole.

De ce nu funcționează „moștenirea simbolică”

O altă greșeală frecventă apare atunci când unele persoane încearcă să dezmoștenească rude apropiate oferindu-le simbolic un euro.

Deși această practică este destul de răspândită, ea nu funcționează din punct de vedere juridic.

Conform articolului 2303 din Codul Civil German, copiii, soții și, în anumite situații, părinții au dreptul la cel puțin jumătate din partea de moștenire care le-ar reveni în mod legal, indiferent de conținutul testamentului.

Astfel, acordarea unei sume simbolice poate avea exact efectul opus celui dorit, deoarece persoana vizată poate solicita în instanță cota obligatorie de moștenire.

Această pretenție poate fi formulată într-un termen de trei ani. Chiar și dezmoștenirea completă nu elimină automat acest drept.

O astfel de excludere totală este posibilă doar în situații foarte limitate, de exemplu în cazul unor infracțiuni grave comise împotriva persoanei care întocmește testamentul.