BNR a sancţionat banca lui Sanjeev Gupta, „patronul” Combinatului „Liberty”

BNR a sancționat cu avertisment Banca Română de Credite şi Investiţii deţinută de „patronul” Combinatului Siderurgic „Liberty”, Sanjeev Gupta, pentru neregulile constatate în acordarea şi monitorizarea creditelor, respectiv pentru nerespectarea limitei de expunere, dar „Financial Times” a scris și despre tranzacții litigioase derulate prin această bancă.

Banca Națională a sancționat în acest an opt bănci, după ce Direcția de Supraveghere a efectuat controale și a înaintat primului viceguvernator, Florin Georgescu, propunerile de sancționare. Printre deficiențele descoperite se află încălcări ale legii pentru prevenirea și spălarea banilor, controale interne ineficiente, procese decizionale netransparente sau expuneri de peste 25% din capitalul băncii pentru un singur client.

Printre băncile sancționate se află și Banca Română de Credite şi Investiţii deținută de Sanjeev Gupta, „patronul” Combinatului Siderurgic „Liberty” Galați, fostul Sidex.

Gupta a cumpărat Banca Română de Credite şi Investiţii  (BRCI) în 2020  de la Dorinel Umbrărescu, după ce în 2019 a preluat Combinatul Siderurgic Galați de la fostul proprietar, Grupul ArcelorMittal, controlat de Lakshmi Mittal.

16:37, 19.12.2025 • ECONOMIE

Diaspora, un „investitor” constant în economia României. Ce sume au trimis în țară românii plecați peste hotare

14:00, 15.12.2025 • ECONOMIE

Datoria externă a României atinge un nou record de 225 de miliarde de euro după o creștere accelerată în 2025

Gupta deține o participaţie de 99,5869% din capitalul băncii. Capitalul social al BRCI a fost majorat în 2020 cu 35 milioane, ajungând la peste 98 milioane lei. Părea o mișcare foarte bună, pentru că în operațiunile combinatului era asigurat și parteneriatul cu o bancă și nu una oarecare, ci o bancă ce avea în titulatură cuvântul „investiții”.

Acum, după ce combinatul a intrat în procedura de concordat preventiv pentru evitarea falimentului, iar „patronul” nu a mai dat nici un semn și nici nu și-a îndeplinit, măcar parțial, promisiunea de a contribui cu 200 de milioane de euro la capitalul de lucru al combinatului se complică și situația BRCI.

În tabloul datoriilor combinatului către creditori, BRCI este pe locul 3  la Categoria „Creanțelor Garantate”, cu o creanță de 39.472.622 lei. Banca ar urma să își încaseze creanța eșalonat, în 3 ani: 9.868.156 lei în primul an, 19.736.311 lei în al 2-lea an și încă 9.868.156 de lei în al 3-lea an.

Banca lui Sanjeev Gupta, sancționată de BNR pentru tranzacții litigioase și expunere excesivă

BRCI-ul lui Sanjeev Gupta se află printre băncile sancționate de BNR cu avertisment scris, unul dintre motive fiind depășirea limitei de expunere.

În decizia BNR se spune că BRCI a încălcat două articole din Regulamentul nr.575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții.

Este vorba de Articolul 395, referitor la „Limite ale expunerilor față de entități din sectorul bancar paralel” și art 396, referitor la „Respectarea cerințelor privind expunerile mari”.

„Motiv: nerespectarea prevederilor art. 395 alin. (1) paragraful (2) și art. 396 alin. (1) din Regulamentul nr.575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr.648/2012, cu modificările și completările ulterioare. Articolul în cauză se referă la expuneri mai mari de 25% din capitalul eligibil al băncii pe un singur client sau clienți aflați în legătură”, se spune în decizia BNR despre sancțiunea aplicată BRCI.

„Financial Times” scria în 2022 despre tranzacțiile litigioase ale lui Gupta prin intermediul BRCI

Prestigioasa publicație britanică „Financial Times” scria în 2022, despre faptul că banca românească BRCI a procesat o serie de plăţi pentru companiile din GFG Alliance, grupul controlat de Sanjeev Gupta. Documentele demonstrau că Gupta a folosit în 2021 un cont bancar la BRCI pentru o tranzacţie litigioasă cu certificate verzi, care a avut loc la o lună după ce prăbuşirea finanțatorului afacerilor sale, Greensill, a declanşat o criză de lichiditate la GFG.

Atunci, divizia siderurgică din Cehia a GFG Alliance și a Grupului „Liberty Steel”, Combinatul „Liberty” Ostrava, a vândut certificate de emisii de gaze cu efect de seră în valoare de peste 40 milioane euro combinatului „Liberty” Galaţi. Mişcarea a provocat proteste din partea politicienilor cehi, care au cerut anchetarea tranzacţiei. Cehii doreau să vândă certificatele şi să folosească banii pentru investiţii în retehnologizarea combinatului din Ostrava.

Acum, afacerea cu certificate verzi între „Liberty” Ostrava și „Liberty” Galați este cercetată de Parchetul General în dosarul deschis în noiembrie pentru delapidare și evaziune fiscală la Combinatul Siderurgic „Liberty” Galați.