Femeie la un pas de condamnare după ce s-a îmbogăţit pe spatele pensionarilor. A cumpărat criptomonede de 5 miliarde de euro

O poveste demnă de un thriller financiar zguduie Marea Britanie și China. Qian Zhimin, o femeie de 47 de ani, urmează să fie condamnată în această săptămână la Londra pentru una dintre cele mai ample fraude cu criptomonede din lume.

A fost acuzată că a spălat miliarde de euro provenite dintr-o uriașă escrocherie care a ruinat peste 100.000 de investitori chinezi, mulți dintre ei pensionari.

În 2021, poliția britanică a descoperit în casa ei din Hampstead, nordul Londrei, una dintre cele mai mari capturi de criptomonede din istorie – zeci de mii de Bitcoin, ascunși în laptopuri și hard diskuri, relatează BBC.

Imperiul cripto născut din iluzii

Totul a început în China, unde Qian a înființat compania Lantian Gerui, care pretindea că dezvoltă tehnologii medicale inovatoare și minează criptomonede. În realitate, era o schemă piramidală de proporții uriașe.
Investitorii, atrași de promisiuni de profituri de 200% în doi ani și jumătate, și-au depus economiile în conturile firmei. Mulți au făcut împrumuturi pentru a participa.

21:06, 21.10.2025 • ACTUALITATE

Escrocherie de milioane cu pantofi și mobilă „fantomă”. Cinci firme de asigurări au fost păcălite

21:00, 08.10.2025 • Justitie

Fraudă uriașă la Craiova, descoperită de ANAF: sute de tone de motorină vândute cu ordine de plată false

„Ni se spunea că vom deveni bogați doar stând în pat. Primeam câteva zeci de yuani zilnic, ceea ce ne dădea iluzia câștigului”, a povestit pentru BBC unul dintre investitori, un bărbat de 60 de ani pe care jurnaliștii l-au identificat drept domnul Yu.

În doar patru ani, aproximativ 120.000 de persoane au investit peste 5 miliarde de euro, potrivit Serviciului Procuraturii Coroanei din Marea Britanie (CPS).

De la eroină națională la fugară internațională

Qian s-a prezentat publicului drept o femeie carismatică, vizionară și profund patriotică. Scria poezii despre dragostea de țară și despre grija față de bătrâni. „Trebuie să-i iubim pe bătrâni cu pasiunea primei iubiri”, spunea într-un poem promovat de companie.

În realitate, schema era un mecanism clasic de tip piramidal: banii noilor investitori erau folosiți pentru a plăti „profiturile” celor vechi.

Când poliția chineză a început ancheta, în 2017, Qian a fugit din țară cu un pașaport fals.

Stabilită la Londra, femeia s-a mutat într-un conac cu vedere spre parcul Hampstead Heath, plătind o chirie de peste 17.000 de lire sterline pe lună. Pentru a-și justifica veniturile, s-a prezentat drept o colecționară de artă și diamante, moștenitoare a unei familii bogate.

A angajat o fostă chelneriță drept asistentă personală și i-a cerut să convertească Bitcoin în numerar și proprietăți.
Asistenta, Wen Jian, a fost ulterior condamnată la șase ani de închisoare pentru spălare de bani, după ce a recunoscut că șefa ei îi cerea să transfere fonduri prin firme-fantomă și conturi off-shore.

„Își petrecea zilele în pat, jucând jocuri video și făcând cumpărături online”, a povestit Wen în instanță.

Planuri ambiţioase de viitor

În jurnalul său personal, Qian nota planuri ambițioase: să cumpere un castel în Suedia, să deschidă o bancă internațională și să se împrietenească cu un duce britanic.

Visul suprem era să devină „Regina Liberlandului”, un microstat autoproclamat de la granița Croației cu Serbia, fondat de libertarieni care susțin economia bazată pe criptomonede.

Între timp, valoarea Bitcoin creștea spectaculos, iar Qian își consolida imaginea de „zeiță a bogăției”. Investitorii o venerau, iar compania organiza banchete somptuoase și excursii de lux.

Investitorii înșelați și mirajul îmbogățirii rapide

Domnul Yu și soția sa au investit fiecare câte 60.000 de yuani (aprox. 8.000 de euro). În scurt timp, au împrumutat sume tot mai mari, convinși că pot trăi din profituri.

„Ne-au alimentat visurile până când am pierdut orice rațiune. Credeam că ne vom asigura viitorul pentru trei generații”, spune bărbatul.

Alt investitor, domnul Li, a mărturisit că el și familia sa au pierdut 1,2 milioane de euro.

„O vedeam ca pe zeița noastră. Ne promitea că într-un an vom avea tot ce ne-am dorit vreodată.”

Marketingul companiei exploata vulnerabilitățile emoționale ale chinezilor de vârstă mijlocie: sentimentalismul, patriotismul și nostalgia pentru epoca Mao.
Qian a fost chiar lăudată public de ginerele fostului lider comunist, ceea ce a sporit încrederea victimelor.

De la glorie la prăbușire

Când ancheta poliției chineze a fost declanșată, în 2017, plățile zilnice către investitori au încetat brusc. Qian a dispărut peste noapte, după ce ar fi mituit câțiva directori ai companiei pentru a amâna colapsul.

În jurnalul ei, femeia nota că intenționează să plătească datoriile „când Bitcoin va ajunge la 55.000 de euro”, dar între timp direcționase milioane spre proiecte personale.

Captura-record din Londra

Tentativa ei de a cumpăra o vilă uriașă în zona Totteridge Common a atras atenția autorităților. Când asistenta Wen nu a putut justifica proveniența banilor, Poliția Metropolitană a descins în reședința din Hampstead.

Acolo, anchetatorii au descoperit zeci de dispozitive digitale încărcate cu criptomonede în valoare de miliarde de lire. A fost, potrivit BBC, cea mai mare captură de Bitcoin din istoria Marii Britanii.

Citeşte şi: Vânzările de 45 de miliarde de dolari ale Bitcoin aruncă o umbră asupra criptomonedelor

Qian Zhimin a fost arestată în aprilie, în orașul York. În momentul percheziției, poliția a găsit și patru persoane angajate ilegal ca servitori și gărzi personale.

Inițial, femeia a pretins că este o victimă a represiunii chineze, dar în septembrie a pledat vinovată pentru spălare de bani și deținerea ilegală de criptomonede.

Criptomonedele confiscate s-au multiplicat de peste 20 de ori față de momentul în care au fost aduse în Regatul Unit.
Soarta averii uriașe va fi decisă anul viitor, într-un proces civil privind „veniturile din infracțiuni”. Mii de investitori chinezi speră să recupereze o parte din bani, însă procedura este complexă, mulți au investit prin intermediari locali.

Domnul Yu spune că și-a pierdut nu doar banii, ci și familia: soția l-a părăsit, iar fiul nu mai vorbește cu el.

„Am cunoscut oameni care au rămas fără bani de tratament. O femeie din Tianjin a murit de cancer, pentru că nu-și mai permitea medicamentele. Tot ce mai sperăm este ca guvernul britanic să dea dovadă de compasiune.”