Economia invizibilă care ucide. 3,1 trilioane pierdute în fraude, trafic și corupție

Într-o lume interconectată, în care fluxurile financiare circulă cu viteză și complexitate tot mai mari, infracțiunile financiare au devenit o amenințare globală cu impact uriaș. Estimările recente arată că economia mondială pierde anual peste 3,1 trilioane de dolari din cauza acestor activități ilegale, care afectează atât companii, cât și persoane fizice. De la fraude elaborate și spălare de bani până la finanțarea terorismului, dimensiunea fenomenului este atât economică, cât și socială, punând în pericol stabilitatea sistemelor financiare și a comunităților din întreaga lume. 

Economia, victima crimei organizate

Visual Capitalist, în colaborare cu platforma Inigo, a realizat o hartă globală a economiei negre, folosind datele furnizate de Raportul Nasdaq privind infracțiunile financiare globale din 2024.

Cea mai mare parte a acestor pierderi provine din activități asociate crimei organizate, precum corupția, spălarea banilor și fraudele financiare. Conform raportului Nasdaq, valoarea acestor pierderi ajunge la 1,96 trilioane de dolari anual.

Documentul evidențiază că frauda constituie o componentă semnificativă a acestor pierderi. Schemele de investiții înșelătoare, falsificările de identitate, cererile de despăgubiri fabricate și alte tipuri de escrocherii contribuie cu aproape 500 de miliarde de dolari la totalul anual. Distribuția pierderilor este relativ echilibrată din punct de vedere geografic: în America, impactul este estimat la 653,4 miliarde de dolari; în Europa, Orientul Mijlociu și Africa – 613,9 miliarde; iar în regiunea Asia-Pacific – 690,8 miliarde de dolari.

16:41, 09.05.2025 • ECONOMIE

Avertisment cu privire la economia românească! Analistul Andrei Caramitru explică ce urmează pentru salarii și pensii în România

08:00, 11.04.2025 • OPINII

România între alertă economică și optimism guvernamental: BNR vs Tánczos Barna

Traficul de droguri – o industrie ilegală de aproape un trilion

Traficul de droguri ocupă locul al doilea în topul cauzelor pierderilor financiare globale. Conform datelor analizate, această activitate generează pierderi de aproximativ 783 de miliarde de dolari pe an.

Raportul arată că rețelele de crimă organizată utilizează metode tot mai sofisticate pentru a-și ascunde urmele financiare, printre care companiile-fantomă, intermediarii și rețelele bancare paralele. Dincolo de pierderile economice, consecințele acestui tip de infracționalitate afectează profund sănătatea publică și siguranța comunităților, făcând din traficul de droguri o amenințare complexă și persistentă.

O altă formă gravă de criminalitate cu impact economic major este traficul de persoane, ale cărui pierderi globale sunt estimate la 347 de miliarde de dolari.

Potrivit raportului Nasdaq, acest tip de infracțiune exploatează direct vulnerabilitatea umană, generând nu doar costuri economice, ci și tragedii personale. Repartizat global, fenomenul nu iartă nicio regiune – toate continentele sunt afectate, ceea ce arată amploarea rețelelor care alimentează această formă de sclavie modernă.

Finanțarea terorismului – un pericol cu ramificații geopolitice

Cu pierderi estimate la 12 miliarde de dolari anual, finanțarea terorismului este o altă formă de infracționalitate care influențează profund ordinea internațională. Raportul arată că regiunea Americilor este cea mai afectată, cu o contribuție de 5,1 miliarde de dolari la totalul global. Europa, Orientul Mijlociu și Africa însumează 3,7 miliarde, iar Asia-Pacific – 2,7 miliarde.

Pentru a preveni și combate eficient aceste infracțiuni, experții din domeniul financiar se bazează pe tehnologii avansate și analize predictive. Se monitorizează tranzacțiile suspecte, se construiesc algoritmi capabili să detecteze modele de comportament financiar ilegal și se colaborează internațional pentru a bloca fluxurile de bani iliciți.

Conform raportului, monitorizarea activă și cooperarea între instituții bancare, autorități de reglementare și entități internaționale reprezintă cheia pentru a reduce efectele acestui flagel global.