Alertă financiară în Marea Britanie: Mii de români cu conturile bancare blocate fără avertisment

Un val de plângeri venite din partea comunității românești din Marea Britanie scoate la iveală o problemă gravă: blocarea nejustificată a conturilor bancare. Tot mai mulți români se trezesc, peste noapte, fără acces la proprii bani, fără notificare prealabilă și fără explicații clare din partea instituțiilor financiare. Cazurile semnalate implică atât bănci digitale, cât și unele dintre cele mai mari nume din sectorul bancar britanic.

Printre instituțiile menționate de românii afectați de blocarea conturilor în Marea Britanie se numără Kroo Bank, Starling, Monzo, Barclays și Santander. Mecanismul pare a fi similar în toate situațiile: conturile sunt suspendate brusc, iar răspunsurile primite din partea băncilor sunt vagi sau inexistente. Clienții aflați în această situație sunt, de regulă, informați abia când încearcă să efectueze o plată sau o retragere și observă că tranzacțiile sunt refuzate.

Posibile cauze: măsuri automate anti-fraudă

Băncile invocă adesea suspiciuni legate de spălarea banilor sau de activități financiare considerate „atipice”, în baza legislației britanice privind prevenirea criminalității financiare (AML – Anti-Money Laundering). Însă, în practică, aceste suspiciuni nu sunt explicate în detaliu, iar conturile sunt suspendate în mod automat, fără o analiză prealabilă umană.

Printre cele mai frecvente cauze care pot declanșa astfel de blocaje se numără:

• transferuri internaționale regulate sau în sume mari;

• lipsa unei activități constante în conturile deschise recent;

• discrepanțe între adresa de domiciliu declarată și locația IP-ului folosit la conectare;

• tranzacții considerate „neobișnuite” în raport cu profilul clientului.

23:00, 20.06.2025 • ACTUALITATE

Marea Britanie a votat pentru sinuciderea asistată

08:46, 17.06.2025 • Business

Ofertă uriașă, prețuri tot mai mici la apartamente. Piața imobiliară surprinde din nou

Pentru numeroși români care lucrează în construcții, transport, curierat sau ca freelanceri, aceste elemente nu sunt deloc rare și nu implică neapărat activități suspecte. Cu toate acestea, sistemele automate de monitorizare nu disting între tranzacții legitime și cele potențial ilegale.

Români lăsați fără acces la fonduri săptămâni întregi

O parte dintre cei afectați și-au exprimat frustrările pe rețelele de socializare, unde au relatat că au rămas fără bani timp de mai multe săptămâni. Situația devine critică pentru mulți dintre ei, mai ales când conturile blocate sunt folosite pentru a primi salariul, a plăti chiria sau a achita facturile lunare.

Pentru unii, redobândirea accesului la conturi a fost posibilă doar după numeroase demersuri birocratice: prezentarea de documente justificative (facturi, contracte, extrase de cont), trimiterea de solicitări scrise către bănci sau sesizarea instituțiilor competente.

În cazurile mai grave, a fost necesară implicarea unui avocat sau depunerea unei plângeri oficiale la Financial Ombudsman Service (FOS), entitatea care reglementează relațiile dintre consumatori și bănci în Regatul Unit.

Legislație permisivă: conturi pot fi blocate chiar și doi ani

Conform „Proceeds of Crime Act”, băncile pot îngheța un cont bancar dacă au notificat National Crime Agency (NCA), fără a fi obligate să ofere explicații detaliate clientului. În asemenea cazuri, contul poate rămâne blocat până la 24 de luni, în funcție de evoluția investigației sau de deciziile autorităților.

Această legislație, deși are scopul de a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului, este criticată pentru faptul că lasă loc abuzurilor sau erorilor de interpretare. În lipsa unor clarificări prompte din partea băncilor, clienții sunt puși în situații extreme, fără mijloace rapide de apărare.

Pași recomandați pentru românii afectați

Pentru a gestiona o astfel de situație, specialiștii în drept bancar recomandă următoarele acțiuni:

1. Solicitarea oficială, în scris, a motivelor blocajului – chiar dacă banca nu oferă detalii, o cerere oficială creează o bază pentru eventuale reclamații.

2. Transmiterea documentelor justificative – facturi, contracte de muncă, extrase de cont sau chitanțe care pot susține legalitatea tranzacțiilor.

3. Consultarea unui avocat specializat în legislația financiară din UK – mai ales dacă blocajul persistă mai mult de 30 de zile.

4. Sesizarea Financial Ombudsman Service (FOS) – în cazul în care răspunsurile băncii întârzie sau sunt nesatisfăcătoare.

În lipsa unor reglementări mai clare privind drepturile clienților și obligațiile băncilor, astfel de episoade riscă să devină din ce în ce mai frecvente, punând în pericol siguranța financiară a mii de români care muncesc și trăiesc în Regatul Unit.