ASF avertizează: atenție la escrocheria de pe WhatsApp și Telegram. Promisiuni false, conturi fictive și taxe inventate

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează populația asupra unei scheme de fraudă care se răspândește rapid pe WhatsApp și Telegram. Metoda, mascată sub promisiunea unor câștiguri rapide din investiții în criptomonede, este concepută pentru a atrage victimele, a le câștiga încrederea și, în final, a le goli conturile.

ASF, despre cum acționează escrocii

Potrivit ASF, grupurile create pe aceste platforme sunt prezentate ca fiind comunități active de investitori, însă activitatea lor este susținută artificial de conturi automate, așa-numiții bots. Administratorii se prezintă sub titluri atractive precum „mentor”, „antrenor”, „profesor” sau „consilier în investiții crypto” și promit câștiguri garantate.

Victimele sunt îndemnate să investească sume inițiale, apoi sunt motivate să aducă alți membri în schimbul unor recompense. Odată ce oamenii încearcă să își retragă presupusele profituri, li se solicită plata unor taxe și comisioane inventate, fără ca banii să fie vreodată returnați.

ASF explică în comunicatul oficial că aceste grupuri recurg la tehnici sofisticate pentru a părea legitime:

11:55 • ACTUALITATE

ASF: Atenție la escrocheriile de tip „grup de investiții” pe WhatsApp și Telegram

19:47, 08.08.2025 • ECONOMIE

Sprijin românesc pentru Moldova. Acord strategic ASF–BNM pentru alinierea la standardele UE

„Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes. Persoanele vizate sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit ‘cont de tranzacționare’ deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată.

În cadrul platformei respective sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute în mod deliberat pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimei, determinând-o astfel să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari.

În momentul în care se solicită retragerea fondurilor, victimele sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente care, în realitate, nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.”

Ce trebuie să faci dacă ești contactat

ASF recomandă ca, în momentul în care identifici o astfel de situație, să întrerupi imediat orice comunicare cu persoanele implicate și să refuzi categoric orice solicitare de plată suplimentară. Autoritatea subliniază că astfel de cereri, chiar dacă sunt justificate prin promisiunea recuperării fondurilor, fac parte din mecanismul de fraudă.

De asemenea, este esențial să verifici dacă firma de investiții cu care interacționezi este autorizată, consultând Registrul ASF sau registre similare ale altor autorități din Uniunea Europeană.

ASF mai atrage atenția că nu trebuie furnizate date personale sau financiare prin aplicații de mesagerie, întrucât intermediarii autorizați folosesc doar canale oficiale și securizate.

„Înainte de a investi bani, verificați cu atenție dacă firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare.

Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate.”

În final, ASF îndeamnă victimele sau potențialele ținte să raporteze imediat grupurile suspecte și să blocheze contactele care promovează astfel de scheme. Această acțiune poate preveni ca și alți utilizatori să cadă în capcana escrocilor.