Credite luate cu „angajați inventați”. Rețea care introducea date false în ANAF, destructurată în București

O schemă complexă prin care mai multe persoane au obținut credite bancare folosind documente false și informații nereale introduse în bazele de date ale ANAF a fost destructurată de anchetatorii bucureșteni. Patru persoane au fost arestate preventiv, iar alte 11 au fost plasate sub control judiciar, potrivit procurorilor.

Rețea care „fabrica” locuri de muncă pentru a păcăli băncile

Procurorii de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București au pus în mișcare acțiunea penală și au extins cercetările într-un dosar care vizează 15 persoane. Acuzațiile includ înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, fals în declarații și instigare la fals în declarații.

Potrivit anchetatorilor, în cursul anului 2025, unul dintre inculpați ar fi coordonat o activitate susținută prin care mai multe persoane fără loc de muncă sau cu venituri reduse au fost sprijinite să obțină credite bancare în mod fraudulos.

Schema presupunea două componente esențiale:

12:09, 02.03.2026 • ECONOMIE

Vânătoarea de vrăjitoare: cum ajung companiile să plătească taxe duble după controalele ANAF

08:00, 01.03.2026 • Finanțe

Când trebuie să depui Declarația Unică în 2026 şi ce venituri sunt vizate

• furnizarea de înscrisuri falsificate care atestau calitatea de angajat la diverse societăți comerciale;
• introducerea în bazele de date ANAF a unor informații care creau aparența existenței unor raporturi de muncă anterioare.

În acest fel, băncile aveau la dispoziție date oficiale care confirmau existența unor venituri și a unui istoric profesional, deși acestea erau fictive.

Control asupra firmelor și declarații fiscale depuse în fals

Anchetatorii au stabilit că inculpatul principal ar fi preluat controlul în fapt asupra a șase societăți comerciale. În numele acestora ar fi fost depuse declarații fiscale privind impozitul pe venit și evidența nominală a persoanelor asigurate, din care reieșea că anumite persoane erau angajate ale firmelor respective.

Procurorii precizează că activitatea de creare a raporturilor fictive de muncă a fost realizată cu scopul de a induce în eroare unități bancare, în momentul solicitării de credite. Deciziile de aprobare ar fi fost luate pe baza informațiilor existente în sistemele oficiale, inclusiv cele implementate în bazele de date ale ANAF.

Astfel, sistemul de verificare al băncilor era alimentat cu date aparent valide, care confirmau existența unor venituri constante și a unor contracte de muncă.

Patru arestați, 11 sub control judiciar

În urma administrării probatoriului, inculpatul principal și alți trei suspecți au fost arestați preventiv pentru 30 de zile. Alte 11 persoane implicate în dosar au fost plasate sub control judiciar pentru 60 de zile.

Urmărirea penală este efectuată de Poliția Sectorului 4 – Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, sub supravegherea unui procuror din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București.